金融健檢的目的在於以簡單的方式，評估自己或家庭的財務安全。本軟體提供「收入支出健檢」、「現金健檢」、「房貸健檢」、「循環利息健檢」、「無擔保負債健檢」等五大項目。請依照各項目說明及您目前的現況輸入相關數字，以進行試算評量。試算結果顯示：
紅燈 －該健檢項目處於危險區域，應立即進行改善。 黃燈－該健檢項目處於警戒區域，需留意該健檢項目，並思考改善方案。 綠燈－該健檢項目處於安全區域，但仍須留意外在環境是否會產生變化。
財富不取決於賺錢的多少，而是取決於存下來多少。受到金融支付工具（如信用卡）普及、國人儲蓄觀念漸趨淡薄及薪資水準停滯等因素影響，很多家庭及個人財務長期處於入不敷出的狀態。一旦因經濟環境轉差而失業，有可能在找到下一個工作前，生活即陷入困境。一般而言，個人每月支出應以2/3收入為上限，如此反映在個人收支表上，每月才能有盈餘及儲蓄。較佳的收支規劃應先設定財務目標，依此目標規劃儲蓄金額後，再決定支出多少。本健檢顯示，月收入低於月支出，為紅燈; 月收入為1-1.5倍的月支出，為黃燈; 月收入大於1.5倍月支出，為綠燈。請根據最貼近您目前狀況的資料進行試算：
您目前平均月收入為? 您在過去一年內，平均月支出為?
房價需為財務上可承受的金額，否則切勿貿然購屋。購屋前應該準備3成以上的自備款，且每月房貸支出（含還本及還息）不得超過個人或家庭收入的1/3。若房貸商品有寬限期（特定期間內僅還息）的設計，執行房貸健檢時，宜以進入需同時還本及還息時期之每月房貸支出為基礎，來計算並進行稅務規劃，或選擇適合的房貸產品。本健檢顯示，房貸支出佔收入比超過1/3，為紅燈; 房貸支出佔收入比為1/3-1/5，為黃燈; 房貸支出佔收入比小於1/5，為綠燈。請根據最貼近您目前狀況的資料進行試算：
您目前每月的房貸（本＋利）支出為？ 您目前的月收入為？
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循環信用是以信用卡作為延伸信用之彈性繳款方式，屬一種短期貸款的理財工具。當無法或不願意一次付清帳單上的金額時，可利用循環信用功能進行短期貸款，持卡人可依照自己的償還能力，分月付清消費金額。本健檢可以協助您瞭解使用循環利息的狀況，曾經延遲繳納循環利息或經常性使用循環信用，為紅燈; 偶而使用循環信用，但無延遲繳納情形，為黃燈; 從來沒有使用過循環信用，為綠燈。請點選最貼近您現況的選項進行試算：
曾經延遲繳納循環利息或經常性使用循環信用 偶而使用循環信用，但無延遲繳納情形 沒有使用過循環信用
銀行遵從「金融機構對於債務人於全體金融機構之無擔保債務歸戶後之總餘額（包括信用卡、現金卡及信用貸款）除以平均月收入(Debt Burden Ratio DBR)，不宜超過22倍」之規定，房屋貸款因屬需抵押品的擔保貸款，不受「22倍月收入」的限制。故無擔保負債金額為個人月收入的22倍以下，比較有機會借貸成功。 舉例來說，若小王每月薪資3萬元，揹負卡債20萬元，假設並無其他無擔保債務，其無擔保債務總額沒有到達66萬元（3萬元*22）上限，因此小王的負債金額不算高，若有其他資金需求，仍可向銀行借貸。 本健檢顯示，DBR（無擔保債務總額/平均月收入）超過22，為紅燈; DBR介於1-22之間，為黃燈; DBR小於1，為綠燈。以下試算協助您瞭解目前無擔保負債的狀況，請根據最貼近您目前狀況的資料進行試算：
您目前的無擔保負債總金額為？ 您目前的月收入為？
生命中難免會有意外，故身邊應準備一筆資金應急，以避免四處借錢或負債的窘境。比如說，即使忽然失業，每個月仍需繳交固定支出（如房貸、飲食支出、交通支出、保險費用、小孩相關支出、健保費、國民年金），因此最好有準備數個月的緊急預備金。緊急預備金可以現金或是約當現金形式持有。約當現金是指短期且具高度流動性之短期投資，變現容易且交易成本低，含1年以下存款、債券基金等高流動性資產。
本健檢顯示，現金及約當現金總和小於1倍月收入，為紅燈; 現金及約當現金總和為1-6倍月收入，為黃燈; 現金及約當現金總和大於6倍月收入，為綠燈。請根據最貼近您目前狀況的資料進行試算：
您目前的現金及約當現金總和為？ 您目前的月收入為？
