95年11月1日實施金融機構「警示帳戶聯防機制」

金融機構為維護客戶權益，即時阻斷民眾受詐騙款項的流出，減少民眾損失，行政院金融監督管理委員會（以下簡稱金管會）已核備中華民國銀行公會全國聯合會訂定的「金融機構辦理警示帳戶聯防機制作業程序」，將自95年11月1日起實施。

金管會表示，所謂「金融機構警示帳戶聯防機制」，就是聯合金融機構和警察機關，縮短對詐騙案件的處理時程，以即時阻斷民眾被詐騙款項被歹徒提領。簡單來說，當民眾發現自己遭詐騙時，可以就近到任何一家金融機構，告知櫃檯人員自己遭到詐騙，金融機構人員在確認民眾身分、匯款（轉帳）單據之後，就立即撥打警政署「165」防詐騙專線電話報案，警察機關將在2個小時內指派員警至金融機構受理民眾報案，並通知受款的金融機構，此時受款的金融機構就會對匯入金額，逕予圈存或止扣。金管會特別指出，被圈存或止扣的款項，將自圈存或止扣時點起算的24小時內，無法提領或匯款。這段時間內，警察機關會繼續查詢此帳戶是否有必要列為警示帳戶，並再通知受款的金融機構，如果受款的金融機構在圈存或止扣後24小時，仍未接獲警察機關通知，受款的金融機構將會解除圈存或止扣，以免影響民眾權益及正常交易。

由於聯防機制作業程序的實施，涉及金融機構修改電腦程式、內部作業規範、員工教育訓練及對客戶宣導等配套措施，為能使這項機制能夠順利推動，故金管會接受銀行公會的建議，給予2個月的準備期間，自95年11月1日起實施。

警示帳戶聯防機制作業程序及其流程圖如附件。